梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー（インデックス投資実践記）

個人投資家の期待を集めながらも、基準価額と市場価格の乖離の大きさが課題と言われてきた国内ETF。海外資産クラスの主要銘柄「上場MSCIコクサイ株」（1680）・「上場MSCIエマージング株」（1681）・「MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信」（1550）の乖離率を、2012年9月末時点でチェックしてみます。乖離率は、MSCIコクサイに連動する1680が -0.66％、1550が +0.30％、MSCIエマージングに連動する1681が +0.20％でした。...

投資情報提供のE-Advisor（イー・アドバイザー）にて、水瀬が連載しているコラムの第3回がアップされました。...

「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」9月分の投資を、本日9月27日に行ないました。 ＜ご参考＞ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法とは？月内の最高値圏ではありませんが、いまいちな投資タイミングでした。少し円高になってきたところで外国資産に投資できたのが唯一よかったことでしょうか。積み立て商品は、以下の4本です。...

投信販売をめぐるトラブルが急増しているとのこと。【YOMIURI ONLINE 2012/09/26より引用】投信販売　苦情１８００件…６０歳以上８割　投資信託の販売を巡るトラブルが急増している。昨年度に国民生活センター（東京）に寄せられた相談件数は過去最多の約１８００件で、今年４～６月も３００件に迫っており、昨年同期の約１８０件に比べて１・６倍のペースだ。低金利が続く中、高齢者が銀行から「預金より有利」と勧められ、元本割...

iSharesからフロンティア・マーケットに投資するETFが出ました。・iShares MSCI Frontier 100 Index Fund （FM）　（MSCI Frontier Markets 100 Index連動・Expense Ratio 0.79％）中国やブラジルなどのエマージング・マーケットよりもさらに新しいフロンティア・マーケットは、アフリカや中東の国々が含まれています。国によっては投資環境が整備されていないところもあり、今まで投資しづらいエリアでした。投資家の選択肢が広が...

先日、仕事が休みの日に、国内ETFを購入してみました。昔からある日本株式の国内ETFは売買したことがありますが、比較的新しい外国株式の国内ETFの売買は未経験だったからです。せっかくなので、毎月動向をウォッチしている「上場MSCIコクサイ株」（1680）や「上場MSCIエマージング株」（1681）ではなく、少しマイナーな銘柄を試してみました。選んだのは、「マレーシア株KLCI ETF」（1560）です。午前中の10:00くらいに、その時の...

もうなくなるのか…と思っていた証券優遇税制に、延長の可能性があるそうです。ネット証券4社のお知らせによると、証券税制の10％軽減税率延長を求めるオンライン署名の結果、703,346名の署名が集まり、これを金融庁および民主党に提出、10％軽減税率の再延長を決定するよう働きかけを行ったとのこと。その結果かどうかわかりませんが、実現は必ずしも容易ではないものの、平成25年度税制改正要望項目に、「平成23年度税制改正大綱...

前回、特別寄稿いただき大好評だった「【特別寄稿】 世界でいちばん割安なのはどの国？世界各国のバリュエーション表（2012年7月版）」ですが、読者のタカちゃんさんがアップデートして2012年8月版を作ってくれました。PERだけでなく、PBR、ROE、実質実効為替レート、長期金利、配当利回り、益回り、内部留保率、配当成長率といった各種指標を網羅的にまとめたデータは貴重です。以下、特別寄稿「世界でいちばん割安なのはどの国？...

本日2012年9月19日の日経新聞朝刊に、水瀬がちょこっと掲載されています。...

意見が異なる相手とも、ゆっくりと話しあいましょう。理由はあるのでしょうが、破壊・略奪行為からは何も生まれません。中国の暴動がはやく沈静化することを祈ります。...

日経新聞田村氏の「青い約束」（田村優之著）を読みました。青い約束 (ポプラ文庫)田村優之 ポプラ社 2012-08-07売り上げランキング : 198810Amazonで詳しく見る楽天ブックスで詳しく見る by G-Tools本書は、債券アナリストの主人公が20年前に恋人と親友を同時に失ったある事件について、思わぬ人物との再会から真相が明らかになっていく…というフィクションの小説です。涙なしには読めません。フィクションではあるものの、日経...

先日、鎌倉投信セミプロ向けセミナーに行ってきました。もともと鎌倉投信に対して、個人的にあまりよい印象を持っていませんでした。「いい会社をふやそう」「投資はまごころ」といった美しいコンセプトばかりが聞こえてくるし、投資家もそれにうっとりしているようで、あまり運用内容が見えてこなかったからです。「いい会社」を免罪符に投資判断はどんぶり勘定なのでは？と。しかしながら、鎌田社長とお話した時に、実は、コンセ...

投資情報提供のE-Advisor（イー・アドバイザー）にて、水瀬が連載しているコラムの第2回がアップされました。E-Advisor（イー・アドバイザー）　コラム・インタビュー2012-09-14　ブロガー水瀬ケンイチの等身大投資コラム ― 銀行で投資する人って、投資の勉強してますか？（前編）挑発的なタイトルでお気を悪くされたら申し訳ないのですが、当ブログでは銀行窓口での資産運用をおすすめしません。その理由をわかりやすく解説するシ...

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ」の恒例ジャンケン大会で、バンガードのレアアイテムをゲットしました。これは先週、竹川美奈子さんが米国バンガードを訪問した際に、「バンガードショップ」（そんなのがあるんですね～）でおみやげとして買ってきてくれたキーホルダーです。運良くジャンケンに勝って、心底うれしかったです！(ﾟ∀ﾟ)...

海外ETFの「iShares」を運用しているブラックロックが、エクスペンスレシオ（信託報酬）を引き下げる方針との報道です。【Bloomberg.co.jp 2012/09/11より引用】ブラックロック：ＥＴＦ手数料下げへ、シェア低下で－ＣＥＯ世界最大の資産運用会社、米ブラックロックのローレンス・フィンク最高経営責任者（ＣＥＯ）は、10－12月（第４四半期）に大型の上場投資信託（ＥＴＦ）の手数料引き下げを発表する方針を明らかにした。競合す...

『あなたのお金を「見える化」しなさい！　～ビジネスパーソンのための新お金管理術～』（竹川美奈子著）を読みました。本書は、企業で使っている損益計算書（P/L）と貸借対照表（B/S）を、個人に当てはめてライフプランニングを「見える化」しようという意欲作だと思います。あなたのお金を「見える化」しなさい！　～ビジネスパーソンのための新お金管理術～竹川　美奈子 ダイヤモンド社 2012-03-09Amazonで詳しく見る楽天ブッ...

最近、読者さんからの寄稿を、たびたびブログに掲載させていただいています。いずれも、「ぜひうちのブログに寄稿してくれませんか」とお願いをして、寄稿いただいたものです。なぜ、私はブログ読者に寄稿をお願いするのか。最近ネタ切れだから？いいえ、違います。それは、あるひとつの「後悔」がきっかけになっています。（個人的な話の長文です。ご興味がある方だけご覧ください）...

今年から、「国外財産調書」を税務署へ提出しなければならない制度が始まったそうです。税務署はここを見る 国外財産と「金」に照準 ：日本経済新聞今年2012年度の税制改正で、「国外財産調書」の提出制度が導入されました。これにより、今年から、年末に5000万円を超える国外財産がある人は、翌年の3月15日までに種類、数量、価額などを税務署に提出しなければならなくなりました。...

インデックスファンドを毎月積み立てて、ある程度の金額まで積み上がったところで、より低コストな海外ETFに買い替える。いわゆる「リレー投資」を私はやっています。リレー投資をする目安の金額については、個人的には、海外ETF1銘柄に対して100万円程度になったらと考えています。毎月の投資実践記録（該当記事）にもそう書いているので、よく、「なぜ100万円なのか？」と質問されます。その都度、コメントで回答してきましたが...

世の中的には「今さら感」満載ですが、遅ればせながら、私水瀬ケンイチは Facebook をはじめました。...

個人投資家の期待を集めながらも、基準価額と市場価格の乖離の大きさが課題と言われてきた国内ETF。海外資産クラスの主要銘柄「上場MSCIコクサイ株」（1680）・「上場MSCIエマージング株」（1681）・「MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信」（1550）の乖離率を、2012年8月末時点でチェックしてみます。1680と1681の乖離が、ついにマイナス（割安）圏に入ってきました。データとしては、MSCIコクサイに連動する1680が -0.54％、...

「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」7月・8月分の投資を、8月31日に行ないました。 ＜ご参考＞ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法とは？先日の記事「やってもうた～」で告白したとおり、手動での積立投資を始めてからおそらく初めて、7月分の投資を忘れてしまいました。今月は7月・8月の2ヶ月分をまとめて投資しました。積み立て商品は、以下の4本です。...