山崎元氏が考える「新しいNISA」の使い方とは

水瀬ケンイチ

2022/12/24

NISA制度の拡充・恒久化の内容がほぼ確定し、「新しいNISA」が金融庁の公式情報としても公表されました。

本日閣議決定された令和５年度税制改正の大綱における金融庁関係の主要項目を公表しました。NISAの抜本的拡充・恒久化のイメージなどを掲載しています。https://t.co/112OjHybvU pic.twitter.com/S4UfXgvX9U
— 金融庁 (@fsa_JAPAN) December 23, 2022

このNISA制度の拡充・恒久化が12月16日にほぼ確定して開催された投資ブロガー座談会を受けて、私自身がどう対応するかについては、12月17日にブログ記事でアップしました。

NISA拡充・恒久化を受けて、私はどうするか
昨日、NISA（少額投資非課税制度）の拡充・恒久化が発表され、金融庁でのブロガー座談会に参加しましたが、それを受けて自分はどうするかについて少し考えてみました。まずは金融庁でのブロガー座談会速報をおさらいします。NISA拡充・恒久化の内容が確定、金融庁でのブロガー座談会速報本日、2023年度与党税制改正大綱が公表され、NISA拡充・恒久化の内容が確定しました。さっそく金融庁でブロガー座談会が行われ、メモしまくった...

「全面改訂第3版ほったらかし投資術」（朝日新書）の共著者である山崎元氏も、新しいNISA制度で今後どうするのがよいか、各メディアに矢継ぎ早に記事をアップされています。

どこよりも早い｢新NISA｣の賢い使い方を教えよう
岸田文雄首相が掲げた「新しい資本主義」は、そもそも本人の理解と問題設定が悪く、案の定、検討ばかりを重ねて議論がサッパリ前に進んでいない。だが、岸田首相が新しい資本主義に関連して、ふと発したと思われる…

【経済快説】大幅刷新「新ＮＩＳＡ」の正しい使い方　インデックス投信一本に投資するのがベスト　「新しい資本主義」から生まれた唯一の具体的成果（1/2ページ）
　大幅に刷新された新しいＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）が発表された。岸田文雄首相の「新しい資本主義」の検討から生まれた唯一の具体的成果と言ってもいいだろう。２…

｢投資先はこれ1本だけでいい｣お金のプロが伝授する｢新しいNISA｣で資産を増やす2大原則なるべく早くNISA口座に資産を移せと言う理由
「新しいNISA」の制度概要が明らかとなった。有利に資産形成をするにはどう使うのがいいのか。経済評論家の山崎元さんは「金融資産をNISA口座に早く寄せること、全世界株のインデックス投信一本のみに投資すると決めておくこと、これが新しい制度をうまく使う2大原則です」という――。

少しずつ内容は異なりますが、共通している主張の柱は以下の2点。

（1）できるだけ大きく使って運用資産をNISAに寄せる
（2）成長投資枠でもつみたてNISA枠と同じ商品に投資する

シンプルですね。私の主張とも整合します。

特に、「成長投資枠」というネーミングは無視して、「つみたて投資枠」も「成長投資枠」も同じ全世界株式インデックスファンドを購入するべきということをハッキリ明言されていて気持ちが良いです。なるべく早く生涯投資枠を埋めていくという方針も合理的です。

投資はリターンだけでなくリスクもセットで背負うことになります。下げ相場で損失を被る時期もあるでしょう。

でも、自分のリスク許容度の範囲内で長期・分散・低コストで投資していけば、いたずらに恐れおののくようなものではありません。期待リターンがプラスのものへ長期投資しているのだと腑に落とすことです。

そのためには、まともな本を1冊読むくらいの勉強は必要だと思います。その上で、新しいNISA口座で投資にチャレンジして、リスクの先のリターンを多くの方に掴んでほしい。

「全面改訂第3版ほったらかし投資術」についても、今年3月に発売されたばかりですが、新しいNISAについてなんらかの形で補足情報を用意したいところ。山崎さんと相談しています。