2024年開始の「新しいNISA」を待つ必要はない

水瀬ケンイチ

2023/01/09

マネーポストに「NISAを始めるなら『2024年の改正後がいい』という誤解」という記事が掲載されています。

NISAを始めるなら「2024年の改正後がいい」という誤解現行制度にもメリットは十分 | マネーポストWEBマネーポストWEB
　2024年から「NISA」（少額投資非課税制度）が改正される。新たなNISA制度に注目が集まっているが、2023年に活用可能なのは、“現行のNISA制度”だ。まだNISAをやっていない人は、2024...

詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、無理やり要点をまとめると、2023年の既存NISAの非課税枠は、2024年開始の「新しいNISA」の生涯投資上限額である1800万円とは別枠になるので、今年のうちに使っておいた方が得だという主旨でした。

まったく同感です。既存のNISAと新しいNISAは、どういう事情かわかりませんが制度的には新旧分離となり、非課税枠が別勘定になるという見逃せないチャンスなのです。

私は「一般NISA」で2018年に投資した分をそのまま2023年の非課税枠にロールオーバーしました。上記記事では、これから始めるのであれば非課税期間が20年と長い「つみたてNISA」をすすめていました。もし、新たにこれから投資を始めるのであれば、私もつみたてNISAにしていたと思います。

Twitterスペース配信をしていた時に、お二人くらいから同じ悩みをご質問をいただいたことがあります。その時もやはり、新しいNISAの非課税枠とは別枠で使える非課税枠になるので、私なら2023年の既存NISAの非課税枠は使うと回答しました。

ただ、いずれにしても、「投資は自分のリスク許容度の範囲内で行う」という大原則の方が優先です。非課税枠を埋めることに執着するあまり、自分の許容範囲以上のリスクを取ってしまわないように気をつけたいところです。

＜ご参考＞新しいNISAについて

（新しいNISA ：金融庁より引用）

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