新しいNISAの誤解されがちなポイントのわかりやすい図解

水瀬ケンイチ

2023/02/10

トウシルに竹川美奈子氏による新しいNISA制度の活用法についての記事が掲載されています。

竹川美奈子氏「新NISA第一歩は、つみたて枠を使った積み立て投資から」 | トウシル楽天証券の投資情報メディア
　2024年から新しいNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）がスタートします。新規に投資できる期間が恒久化され、非課税保有期間が無期限となったのは私たち生活者にとっては朗報です。　新しい制度を簡単にまとめると、新しいNISA口座では「つみ…

詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、趣旨を無理やりまとめると、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が新設、年間計360万円まで投資可能で、つみたて投資枠を優先的に使い、資産形成の土台にしようということです。

新しいNISAでは制度が恒久化され、非課税期間も無制限となりました。生涯投資枠は1,800万円で、このうち成長投資枠を使う場合は1,200万円までと決まっていますが、成長投資枠は必ずしも使う必要はなく、つみたて投資枠だけで1,800万円を全て埋めていくことも可能です。

誤解されがちなポイントであると同時に、わかりやすい図解があったので取り上げさせていただきます。

（竹川美奈子氏「新NISA第一歩は、つみたて枠を使った積み立て投資から」 | トウシル楽天証券の投資情報メディアより引用）

私も新しいNISAの生涯投資枠は、つみたて投資枠も成長投資枠も同じファンドで埋めていく予定です。

売買の方法や投資商品の自由度が上がりました。ただ、リスクの取りすぎには要注意となります。制度を利用し尽くすのが目的ではなく、ご自身の投資法に活用できるところを活用するというスタンスが求められると思います。

自分の投資方法の確立が先、制度の活用はその次だと思います。

NISA拡充・恒久化を受けて、私はどうするか
昨日、NISA（少額投資非課税制度）の拡充・恒久化が発表され、金融庁でのブロガー座談会に参加しましたが、それを受けて自分はどうするかについて少し考えてみました。まずは金融庁でのブロガー座談会速報をおさらいします。NISA拡充・恒久化の内容が確定、金融庁でのブロガー座談会速報本日、2023年度与党税制改正大綱が公表され、NISA拡充・恒久化の内容が確定しました。さっそく金融庁でブロガー座談会が行われ、メモしまくった...

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